Stratégie et expert-comptable: Optimiser la rentabilité !

Stratégie et expert-comptable: Optimiser la rentabilité !

XXVIII. conseil/service: PATRIMOINE DIRIGEANT ET SALARIE

XXIII . LE PATRIMOINE DU DIRIGEANT ET DES SALARIES 

 

Les placements, produits financiers, investissements

 Les principaux produits d'épargne

    Quel est votre profil d’investisseur ?

Prudent ou offensif ?

Connaître les rendements annuels de l'épargne en 2006

    Votre patrimoine : les stratégies 2007 

Garder toutes ses convictions en portefeuille 

    7 stratégies d’investissement pour 2007 : miser sur les nouvelles énergies, sur les fonds asiatiques, sur les technologies du futur, sur les accélérateurs de croissances (warrants, click-options,…), sur les fondamentaux :  hedge funds, sur les stratégies pères de famille : assurance vie en euros, Perp, sur la pierre et les SCPI

    Diversifier ses placements :  les clefs d’un portefeuille performant

Le non coté permet d'échapper aux évolutions brutales des marchés boursiers

    L’épargne est aussi morale que le travail

Les sociétés de gestion d'actifs ne jurent plus que par les fonds d'investissement à " performance absolue 

    Les contrats luxembourgeois bénéficient désormais du prélèvement libératoire

Le jeu des parités euro/dollar/yen/yuan/franc suisse

    Les produits structurés s'imposent dans la gestion

Bruxelles condamne le régime fiscal des holdings au Luxembourg : l’arrêt en 2010

    Conserver son plan d'épargne populaire le plus longtemps 

    L'épargne logement: à mi-chemin entre court et moyen terme 

Plan d'épargne logement : le nouveau régime fiscal 

    Avec des intérêts à 4,8%, les contribuables pourraient retarder les demandes de remboursement des trop-perçus par le fisc.

    Les prélèvements sociaux sur les placements

Livret A : les enjeux d'une banalisation 

    L'art d'assembler des talents : la multigestion

Sept nouveaux produits financiers par an 

    Un accès aux marchés émergents 

Une disponibilité à toute épreuve: les placements réglementés 

    Pour quelques trimestres de disponibilité: les comptes à terme 

Vraiment gratuites les attributions gratuites d'actions ? 

    Placer dans l’industrie de la sécurité

 

La Bourse 

Qu’est ce que la Bourse

    Les ordres et opérations de Bourse

Les actions

    Les obligations

Warrants et contrats à terme

    Gestion de portefeuille sous mandat

La Bourse en ligne : comment éviter les méandres ?

    Les pièges du SRD

Les petites valeurs offrent de belles opportunités 

    A la recherche des valeurs sous-évaluées 

Limiter les effets de la volatilité des marchés financiers 

    Le choix des périodes d'investissement est un facteur clef 

Union européenne : les droits des petits porteurs renforcés par le Parlement européen 

    Autres placement boursiers

Titres d’OPCVM (FCP et Sicav)

 

Les trackers

Les trackers : des produits pour tous les goûts et pour tous les tempéraments 

    Trackers, sicav indicielles, multigestion : trois outils pour investir facilement

Trackers : 10 questions-réponses pour mieux traquer les gains sur les marchés

 

Les Sicav

Les Sicav monétaires

    Les Sicav monétaires: classiques ou dynamiques ? 

Sept règles pour choisir vos Sicav et FCP

    Sicav : comment faire gérer son portefeuille

 

Les fonds

Fonds éthiques et fonds de partage

    Fonds d'obligations convertibles asiatiques, le marché de demain 

Fonds de fonds en actions françaises : un bilan honnête 

    Fonds indiciels : avantages et inconvénients

Les FCPE, réceptacles privilégiés de l'actionnariat salarié 

 

Le PEA

PEA et ses atouts

    PEA : profiter des versements programmés 

Transfert du PEA : la marche à suivre 

    PEA : les dernières modifications commentées par l'administration fiscale 

Tout ce que vous devez savoir pour optimiser votre PEA

    Trois façons de sortir du PEA

 

Le DSK

Comment le sécuriser ?

 

Investir dans l’art

L'art impressionniste, moderne et contemporain

    Le classicisme

Les morceaux d'histoire de France 

    Les peintures, dessins, sculptures

Le mobilier de port

    Des arts déco au design, les prix des antiquités du XXe siècle s'envolent 

Histoires naturelles aux enchères 

    Les Incunables et manuscrits

Le dessin 

    Investir dans les porcelaines

Investir dans les arts primitifs

    L’ivoirine : attention aux faux ivoires

Vrai et faux jades

    Investissez dans les tapis d’Afrique du Nord, Moyen-Orient, Asie

Les tapisseries et broderies

    Le diamant d’investissement : attention danger !

Acheter de l’or ?

    Le marché de la numismatique 

Timbres et lettres

    Les poupées amérindiennes et conchas

Les céramiques turques et indiennes

    Investir dans les pierres précieuses : attention à la chauffe

L’art chinois

    Les pierres semi-précieuses

L’art des Indes

    Les arts funéraires

 

La banque

Banque : Les bénéfices limités d'une différenciation par les prix 

Les tarifs bancaires au ler janvier 2007 

    Banques : Des écarts importants sur certains frais 

Le délicieux poison des prêts à longue durée

 

La prévoyance

Améliorer la protection de son conjoint survivant 

    Protéger son conjoint en cas de décès 

Impôt : le conjoint survivant de nouveau favorisé 

    Patrimoine du dirigeant : protéger à la fois son entreprise et sa famille

Prévoir l’imprévisible avec l’assurance décés-invalidité

    Accidents de la vie : les contrats GAV s'installent

Contrats GAV: mode d'emploi 

    Assurer l'avenir de ceux qui restent

Les contrats d’assurance décès : Les 5 meilleurs contrats 2007

    Les contrats d’assurance invalidité-incapacité : Les 5 meilleurs contrats 2007

Une complémentaire santé adaptée 

    Se protéger contre un risque de dépendance 

Comment bien choisir son contrat dépendance ?

    Les deux manières de s'assurer contre la dépendance

Les 5 meilleurs contrats dépendance 2007

    Anticiper les atteintes de l'âge 

L’assurance perte d’emploi : Les 5 meilleurs contrats 2007

 

 

Les donations, successions

 Passer le relais grâce aux donations

    Donations : mode d’emploi

Préparer sa succession peut rapporter gros

    Réorganiser son patrimoine en vue de sa succession 

La réforme des successions et donations 

    Successions : ce qui change en 2007

La loi sur les successions 2007 n'est pas sans impact sur l'assurance vie

    Donation : la voie royale 

Profitez des avantages fiscaux des donations 

    Les successions se règlent plus vite et plus facilement 

Donations avec réduction des droits possibles jusqu'à la veille des 80 ans 

    Mieux donner à vos petits-enfants grâce à l'assurance vie 

Donner un bien en conservant les revenus 

    Droits de succession et de donation : déclaration et paiement

Droits de succession et de donation : biens imposables et dettes déductibles

    Droits de succession et donation : personnes imposables et exonérations

La donation en cascade : la libéralité résiduelle 

    Consentir une donation-partage à ses enfants 

Les proches et les arrière-grands-parents peuvent faire preuve de générosité 

    La donation au profit des petits-enfants est facilitée 

Les nouveaux droits des grands-parents

    Le mandat posthume : désigner d'avance une personne pour gérer ses biens  

Le pacte successoral : se mettre d'accord avant le décès 

    Calcul des droits de donation

Calcul des droits de succession

    Successions : un droit plus souple et adapté aux évolutions de la société 

Après la donation ou la vente 

    En l'absence d'arbitrage des biens transmis, il est judicieux de différer le paiement des droits

Un don temporaire d'usufruit permet de diminuer davantage son impôt qu'un don classique

    En donnant à leurs enfants des titres qui seront ensuite vendus, les particuliers effacent plus-values et impôt. :  les donations de titres suivies de cessions ne sont plus hors la loi

 

La transmission de biens

Envisager la cession de son entreprise dans les meilleures conditions 

    Transmission d’entreprise : se préparer cinq ans avant, c'est l'idéal 

L'art de passer le relais

    Les spécificités des  new money

Transmettre son entreprise : s'appuyer sur les bons leviers 

    Transmission d’entreprise : les cinq questions auxquelles il faut répondre

L'administration fiscale a mis au point un livret de 126 pages recensant les diverses manières d'évaluer la valeur d'une entreprise

    Transmettre l'entreprise familiale à ses enfants 

Tout savoir sur le démembrement

    Des innovations précieuses pour limiter les conflits familiaux

 

Les régimes matrimoniaux

10 questions-réponses à propos des régimes matrimoniaux 

    Les régimes matrimoniaux attribués d'office 

Les régimes matrimoniaux librement choisis 

    La réforme du divorce en 10 questions 

Changer de contrat de mariage à bon escient 

 

La famille

Seules ou à deux : comment les personnes âgées finissent leur vie 

    Le nouvel élan des résidences multiservices pour tous les âges 

Bruxelles au bonheur des " SDF " 

    A Bruxelles avec les exilés 

Calculer la valeur actuelle, en euros, d'un bien acquis en … 

    Gestion de patrimoine : le conseil a un prix 

Vivre à deux hors mariage 

    Pension de réversion : de nouvelles règles de calcul 

 

La défiscalisation

Au delà de l'avantage fiscal donné, il est nécessaire d'apprécier la qualité des produits souscrits 

    Gare aux excès de la défiscalisation 

Bouclier fiscal : ne tombez pas dans le piège

    Les niches fiscales

Mécanismes dits « défiscalisants »

    Calendrier de défiscalisation

Les investissement immobilier avec amortissement 

    L’amortissement Borloo

L’amortissement Demessine

    L’amortissement Girardin

Faut il acheter « packagé » ou faire le montage soi-même ?

    Les pièges du « packaging »

Les 15 meilleurs packages par branche pesés par les B4 pour 2007

 

Le guide des assurances

Assurance vie :

Les 5 meilleurs contrats par branche 2007 sélectionnés par les B4 parmi les 202 contrats existants

    Assurance vie: 10 idées à exploiter ! 

Du bon usage du placement roi

    Les 4 grands avantages de l’assurance vie

L’assurance vie pour optimiser votre cash

Un formidable outil successoral

    Les épargnants resteront attirés par l'assurance vie mais moins par la pierre en 2007, prévoit le BIPE 

Le contrat d’assurance vie de A à Z

    Les grands types de contrats

Droits des proches et des créanciers

    Comment sont faits les rendements des fonds en euros ? 

Etre ou ne pas être multisupports

    Contrats multisupports : les fonds investis en actions raflent la mise 

Contrat en euros ou multisupports : lequel choisir ? 

    L’assurance vie en actions

Les contrats sur internet : pour les « avertis » seulement

    Les rendements en euros de 130 contrats en 2006

Les contrats de rente viagère

    Sortir en capital ou en rente

Le renouveau des rentes viagères

    PEP et PERP : Les 5 meilleurs contrats 2007

Les contrats (ou bon) de capitalisation : Les 5 meilleurs contrats 2007

    L’assurance vie peut servir à rémunérer du cash

Peut-on ouvrir un contrat à un mineur ? 

    L'avance sans incidence sur la fiscalité 

Les avantages d'une sortie en Sicav 

    Il est impératif de prévoir une clause de représentation 

Attention à la rédaction de la clause bénéficiaire 

    Contrats d'assurance vie haut de gamme : les règles à respecter précisées 

Des contrats d'assurance vie à gestion automatique 

    Les spécificités fiscales de l'assurance vie 

Le véritable intérêt de la transformation des contrats en euros en multisupports 

    Un délai de renonciation de 30 jours est accordé lors de la bascule d'un contrat en euros en multi-supports 

Peut-on verser librement ? 

    Assurance vie entre partenaires pacsés : les abattements spécifiques peuvent s'ajouter 

Assurance vie et décès d'un conjoint : la fin d'un litige 

    Même donné en garantie, un contrat d'assurance-vie peut faire l'objet d'arbitrages 

Changer de support sans changer de contrat 

    Le cadre juridique de l'assurance vie 

Le cadre réglementaire : souple et fiscalement attrayant 

    Réduction d'impôt plus importante pour les contrats d'épargne handicap et de rente de survie 

 Attention à l’assurance vie en communauté universelle

    La fiscalité des vieux contrats d’assurance vie

 

Iard :

Les assurances de biens

    Protéger complètement ses biens 

Bien assurer son logement 

    Les assurances habitation : Les 5 meilleurs contrats 2007

Sinistre : préparer au mieux son indemnisation

    Comment bien assurer vos oeuvres d'art

Les assurances auto

    Choisir son assurance automobile 

Voiture volée: deux jours pour prévenir l'assureur 

Jeunes conducteurs : s'assurer moins cher

    La résiliation des contrats d'assurance facilitée 

 

 

Le guide de l’immobilier :

Logements :  le ralentissement de la hausse des prix devrait se poursuivre en 2007 

    Prix des maisons neuves : une hausse de 23 % sur trois ans 

Le prix d’une résidence secondaire aux Baléares

    Le prix d’une résidence secondaire en Croatie

Le prix d’une résidence secondaire en Grèce

    Le prix d’une résidence secondaire sur l’ile Maurice

Le prix d’une résidence secondaire  à St Martin, St Barth, Anguilla, Martinique, Guadeloupe, Polynésie

Acheter une maison aux Seychelles

    Le prix d’une résidence secondaire à Madère

Le prix d’une résidence secondaire au Maroc

    Faut il acheter dans les stations de ski ?

Les vraies valeurs de la montagne 

    Les prix de la neige

Acheter à la neige : le prix des Alpes

    Acheter à la neige : le prix des Vosges

Acheter à la neige : le prix des Pyrénhées

    Acheter à la neige : le prix du Jura

Acheter à la neige : le prix des Hautes-Alpes

    Acheter à la mer : les prix en France

Immobilier résidentiel : pas de chute brutale des prix en 2007